جامعات في ماليزيا لدراسة برنامج الدكتوراه في المالية والمصرفية الاسلامية‎

الدكتوراه في المالية والمصرفية الاسلامية‎ 

برنامج دكتوراه (PhD) في مجال المحاسبة والمالية؛ مع التركيز على المالية والمصرفية الإسلامية. ويهدف هذا البرنامج إلى إعداد الطلاب ليصبحوا خبراء وباحثين في مجال المالية والمصرفية الإسلامية، وهو مجال يهتم بتطوير الأنظمة المالية والمصرفية وفقًا لمبادئ الشريعة الإسلامية.

ويستفيد من هذا البرنامج الأكاديميون الذين يهدفون إلى التدريس أو البحث في الجامعات. والمهنيون الذين يعملون في المصارف الإسلامية أو الشركات المالية. والمهتمون بتطوير نظام مالي بديل قائم على القيم الإسلامية.

فهو برنامج موجه للأفراد الذين يسعون إلى التعمق في فهم وتطوير التمويل الإسلامي والمصرفية الإسلامية من منظور أكاديمي وبحثي، ويؤدي إلى فهم عميق لمبادئ الشريعة الإسلامية وتطبيقها في المجال المالي.

ما الذي يميز برنامج الدكتوراه في المالية والمصرفية الإسلامية؟

برنامج الدكتوراه في المالية والمصرفية الإسلامية يتميز بعدة جوانب تجعله فريدًا ومهمًّا في مجال الدراسات الأكاديمية والبحثية، ومن أبرز هذه المميزات:

• الجمع بين المعرفة الشرعية والمالية: يدمج البرنامج بين العلوم الشرعية (مثل الفقه وأصوله) والعلوم المالية الحديثة، مما يوفر للطلاب فهمًا عميقًا لمبادئ الشريعة الإسلامية وتطبيقها في النظام المالي والمصرفي.

• التركيز على الابتكار في التمويل الإسلامي: يشجع البرنامج الطلاب على البحث في مجالات جديدة ومبتكرة، مثل تطوير أدوات مالية إسلامية جديدة أو تحسين المنتجات والخدمات المصرفية الإسلامية، مما يساهم في تطوير هذا القطاع.

• تلبية الطلب المتزايد على الخبراء في التمويل الإسلامي: مع النمو السريع للصناعة المصرفية الإسلامية عالميًّا، هناك حاجة متزايدة لخبراء مؤهلين في هذا المجال، وبرنامج الدكتوراه يهدف إلى إعداد كوادر قادرة على تلبية هذا الطلب.

• منهج بحثي متعمق: يركز البرنامج على إعداد الطلاب لإجراء بحوث أكاديمية متقدمة تسهم في تطوير المعرفة في مجال المالية والمصرفية الإسلامية، مع التركيز على القضايا العملية والنظرية.

• التوجه العالمي والمحلي: يغطي البرنامج القضايا المالية الإسلامية من منظور عالمي، مع التركيز أيضًا على احتياجات الأسواق المحلية، مما يجعله مناسبًا للباحثين الذين يرغبون في العمل على مستوى دولي أو محلي.

• التنوع في الموضوعات البحثية: يتيح البرنامج للطلاب اختيار موضوعات بحثية متنوعة تشمل: الصكوك، والزكاة، والوقف، والتمويل الأصغر الإسلامي، وإدارة المخاطر في المصارف الإسلامية، وغيرها من الموضوعات ذات الصلة.

• فرص التعاون مع المؤسسات المالية الإسلامية: يوفر البرنامج فرصًا للتعاون مع البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية، مما يمنح الطلاب خبرة عملية وشبكة علاقات مهنية قوية.

• تطوير مهارات القيادة وصنع القرار: يركز البرنامج على تأهيل الطلاب ليصبحوا قادة وخبراء في مجال التمويل الإسلامي، قادرين على اتخاذ قرارات استراتيجية تتماشى مع مبادئ الشريعة.

• فرص وظيفية واسعة: خريجو الدكتوراه في المالية والمصرفية الإسلامية لديهم فرص وظيفية متعددة، سواء في المؤسسات الأكاديمية كأعضاء هيئة تدريس أو في القطاع المالي كخبراء ومستشارين.

• التعامل مع التحديات المعاصرة: يعالج البرنامج القضايا والتحديات التي تواجه الصناعة المصرفية الإسلامية، مثل التحديات القانونية، والاقتصادية، والاجتماعية، مما يجعله ذا صلة بالواقع العملي.

إذن.. هذه ليست درجة أكاديمية تقليدية؛ بل رخصة لابتكار مستقبل المال! 

دراسة الدكتوراه في المالية والمصرفية الإسلامية في ماليزيا

دراسة الدكتوراه في المالية والمصرفية الإسلامية في ماليزيا تُعتبر خيارًا ممتازًا للطلاب الدوليين، خاصةً أن ماليزيا تُعد واحدة من أبرز الدول الرائدة في مجال التمويل الإسلامي عالميًّا؛

حيث تمتلك نظامًا مصرفيًّا إسلاميًّا متطورًا، بالإضافة إلى سوق صكوك (السندات الإسلامية) الذي يُعتبر الأكبر عالميًّا. وتوفر ماليزيا بيئة عملية وأكاديمية غنية لدراسة هذا المجال من خلال الشراكة بين الجامعات والمؤسسات المالية الإسلامية.

ومما ينعكس إيجابيًّا على جودة البرامج الأكاديمية الدعم الحكومي للتمويل الإسلامي؛ حيث تدعم الحكومة الماليزية التعليم والبحث في مجال التمويل الإسلامي بشكل كبير.

وتوفر الجامعات الماليزية فرصًا للتعاون مع البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية، مما يتيح للطلاب تطبيق أبحاثهم عمليًّا. وتضم الجامعات الماليزية أساتذة وخبراء متخصصين في التمويل الإسلامي، يقدمون إشرافًا أكاديميًّا عالي الجودة.

كما تُنظم الجامعات الماليزية مؤتمرات وورش عمل دولية في مجال التمويل الإسلامي، مما يتيح للطلاب الفرصة لعرض أبحاثهم والتفاعل مع خبراء عالميين.

الموضوعات التي يغطيها برنامج  الدكتوراه في المالية والمصرفية الإسلامية في ماليزيا

1. الأسس الشرعية للتمويل الإسلامي: دراسة مبادئ الشريعة الإسلامية المتعلقة بالمعاملات المالية.

2.  الأدوات المالية الإسلامية: مثل الصكوك، والمرابحة، والمضاربة، والإجارة، والمشاركة.

3. إدارة المخاطر في البنوك الإسلامية: تحليل كيفية إدارة المخاطر بما يتوافق مع الشريعة الإسلامية.

4. الاقتصاد الإسلامي: العلاقة بين التمويل الإسلامي والاقتصاد الكلي.

5. حوكمة الشركات والمؤسسات المالية الإسلامية: دراسة القواعد الشرعية والإدارية التي تحكم عمل المؤسسات المالية الإسلامية.

6. الزكاة والوقف: دور الزكاة والوقف في تحقيق التنمية الاقتصادية والاجتماعية.

7. التمويل الأصغر الإسلامي: دراسة كيفية تقديم خدمات مالية للفئات المحرومة بما يتماشى مع الشريعة.

أبرز البرامج البحثية في مجال المالية والمصرفية الإسلامية في ماليزيا

1. برنامج الصكوك والأصول الإسلامية

• تحليل تأثير صكوك الاستثمار الخضراء على الأسواق الناشئة.
• نمذجة مخاطر الصكوك السيادية باستخدام الذكاء الاصطناعي.

2. برنامج الفنتك الإسلامي

• تقييم منصات التمويل الجماعي (Crowdfunding) المُتوافقة مع الشريعة.
• تطوير أنظمة بلوك تشين لتعزيز الشفافية في المعاملات المالية.

3. برنامج الحوكمة والامتثال

• دراسة معايير هيئة المراجعة الإسلامية (AAOIFI) في البنوك الدولية.
• تحليل فاعلية لجان الرقابة الشرعية في مؤسسات الشرق الأوسط وآسيا.
   

ما هي متطلبات القبول لدراسة الدكتوراه في المالية والمصرفية الإسلامية في ماليزيا؟

1. درجة الماجستير في مجال ذي صلة (مثل المالية، أو المصرفية الإسلامية، أو الاقتصاد الإسلامي، أو الشريعة).
   بعض الجامعات قد تطلب معدل تراكمي (CGPA) يتراوح بين 2.75 إلى 3.0 من 4.0، مع إمكانية النظر في الطلبات التي تقل عن ذلك بناءً على خبرة العمل.

2. إثبات إتقان اللغة الإنجليزية بشهادة IELTS بدرجة لا تقل عن 6. أو TOEFL iBT بدرجة لا تقل عن 90.
   بعض الجامعات تقدم برامج لغة للطلاب الذين يحتاجون تحسين مهاراتهم في الإنجليزية.

3. المقترح البحثي: 2500-3000 كلمة مع تحديد إطار نظري قائم على الشريعة الإسلامية.

4. الخبرة العملية: تُفضل خبرة 3 سنوات في قطاع التمويل الإسلامي (إلزامي ببعض البرامج مثل INCEIF).

ما هي تكلفة دراسة الدكتوراه في المالية والمصرفية الإسلامية في ماليزيا؟

تتراوح الرسوم الدراسية بين 25,000 - 40,000 رينجيت ماليزي للحد الأدنى للبرنامج ومدته 3 سنوات. ما يعادل 5,300 - 8,500 دولار أمريكي تقريبًا. 

دور الذكاء الاصطناعي في تطوير المالية والمصرفية الإسلامية

يمكن للذكاء الاصطناعي (AI) أن يلعب دورًا كبيرًا في تعزيز البحث والدراسة في مجال الدكتوراه في المالية والمصرفية الإسلامية. وهذه بعض الطرق الرئيسية للاستفادة منه:

• تحليل البيانات الضخمة: استخدام خوارزميات الذكاء الاصطناعي لتحليل كميات كبيرة من البيانات المالية والإسلامية؛ لتحديد الاتجاهات والأنماط التي يصعب اكتشافها يدويًّا، مثل سلوك المستهلكين أو تأثير المنتجات المالية الإسلامية.  

• تطوير نماذج تمويل إسلامي مبتكرة: استخدام تقنيات التعلم الآلي لتصميم منتجات مالية إسلامية جديدة تتوافق مع الشريعة؛ لتحسين كفاءة المنتجات وتلبية احتياجات السوق بشكل أفضل.  

• التحقق من الامتثال الشرعي: استخدام الذكاء الاصطناعي لفحص العقود والمنتجات المالية للتأكد من توافقها مع أحكام الشريعة؛ لتقليل الأخطاء البشرية وضمان الامتثال الشرعي بسرعة ودقة.  

• تحسين إدارة المخاطر: استخدام الذكاء الاصطناعي للتنبؤ بالمخاطر المالية وإدارتها في المؤسسات المالية الإسلامية؛ لتعزيز الاستقرار المالي وتقليل الخسائر المحتملة.  

• تعزيز البحث الأكاديمي: استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي لتحليل الأدبيات الأكاديمية وتوليد فرضيات بحثية جديدة؛ لتسريع عملية البحث وزيادة جودة النتائج.  

• التعليم والتدريب: تطوير أنظمة تعليمية قائمة على الذكاء الاصطناعي لتدريب الطلاب والمهنيين في مجال المالية الإسلامية؛ لتوفير تجارب تعليمية مخصصة وفعالة.  

• تحسين تجربة العملاء: استخدام الذكاء الاصطناعي في تطوير واجهات تفاعلية وخدمات عملاء ذكية في البنوك الإسلامية؛ لتحسين رضا العملاء وزيادة ولائهم.  

• التنبؤ بالاتجاهات الاقتصادية: استخدام الذكاء الاصطناعي للتنبؤ بالتغيرات الاقتصادية وتأثيرها على القطاع المالي الإسلامي؛ لاتخاذ قرارات استراتيجية أكثر استنارة.  

• تحليل المشاعر والسوق: استخدام الذكاء الاصطناعي لتحليل مشاعر المستهلكين وآرائهم حول المنتجات المالية الإسلامية عبر وسائل التواصل الاجتماعي؛ لفهم احتياجات السوق بشكل أفضل وتطوير استراتيجيات تسويقية فعالة.  

• أتمتة العمليات المالية: استخدام الذكاء الاصطناعي لأتمتة العمليات الروتينية في المؤسسات المالية الإسلامية؛ لتحسين الكفاءة التشغيلية وتقليل التكاليف.  

مما سبق نستنتج أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يكون أداة قوية لتعزيز البحث والابتكار في مجال المالية والمصرفية الإسلامية، مما يساهم في تطوير هذا القطاع بشكل مستدام وفعال.

ما هي أفضل الجامعات لدراسة الدكتوراه في المالية والصيرفة الإسلامية؟

جامعة تون عبد الرزاق | UniRazak

جامعة تون عبد الرزاق (UNIRAZAK) واحدة من أفضل الجامعات الخاصة في ماليزيا، وتشتهر جامعة تون عبد الرزاق (UNIRAZAK) بسمعتها المرموقة في تقديم برامج أكاديمية متميزة ومتخصصة؛ حيث تركز بشكل خاص على مجالات دراسية حيوية تشمل المحاسبة وإدارة الأعمال والمالية والصيرفة الإسلامية والضرائب.

وتحظى الجامعة باعتراف واسع النطاق بجودة مناهجها الدراسية التي تلبي احتياجات سوق العمل المعاصر وتؤهل خريجيها للمنافسة في مختلف القطاعات المالية والاقتصادية.

تتميز جامعة تون عبد الرزاق بنهج فريد في التعليم من خلال برنامج "المؤهلات المزدوجة"؛ والتي تمنح الطلاب ميزة تنافسية فريدة. فبالإضافة إلى الدرجة الأكاديمية؛ يحصل الطلاب على اعتمادات مهنية معترف بها عالميًّا من مؤسسات مرموقة مثل CPA أستراليا، ومعهد الإدارة المعتمد (CMI)، ومعهد المصرفية والتمويل الإسلامي الماليزي (IBFIM). وهذا النهج يعزز فرص الخريجين المهنية ويؤهلهم بشكل شامل لسوق العمل المعاصر.

تقدم كلية التمويل الإسلامي (Islamic Finance) بالجامعة برامج متخصصة في الصيرفة الإسلامية وإدارة الأصول. 

جامعة كوالا لمبور | UNIKL

جامعة كوالالمبور UniKL من أبرز المؤسسات التعليمية الخاصة في ماليزيا؛ متخصصة في مجالات الهندسة والتكنولوجيا. وهي مملوكة بالكامل لـ مجلس أمانة الشعب (مارا)، وتركز على تقديم تعليم مرتبط بمتطلبات سوق العمل من خلال 14 معهدًا فرعيًّا متخصصًا في جميع أنحاء ماليزيا.

تتميز جامعة كوالالمبور (UniKL) بتنوع مساراتها الأكاديمية؛ حيث تقدم سلسلة متكاملة من البرامج التعليمية بدءًا من الدبلومات وصولاً إلى الدراسات العليا. وتغطي هذه البرامج مجالات حيوية متعددة تشمل الهندسة وإدارة الأعمال والتكنولوجيا وعلوم الصحة. وتطبق الجامعة مفهوم "معهد واحد، تخصص واحد" الذي يضمن للطلاب تعميق معارفهم وإتقان مهاراتهم في التخصص المحدد بشكل احترافي.

تحظى جامعة كوالالمبور (UniKL) بمكانة أكاديمية معتمدة؛ حيث نالت الاعتراف الرسمي من وزارة التعليم العالي الماليزية وأصبحت عضوًا في وكالة المؤهلات الماليزية (MQA).

وتتميز الجامعة بتقديم برامج نوعية في التخصصات الحيوية كالهندسة والأعمال والتكنولوجيا وعلوم الصحة؛ مع التركيز بشكل استراتيجي على تأهيل خريجين يمتلكون المهارات والكفاءات المطلوبة في سوق العمل المعاصر.

تقدم الجامعة برنامج Doctor of Philosophy in Islamic Finance (دكتوراه الفلسفة في التمويل الإسلامي). وهو برنامج أكاديمي متقدم يهدف إلى إعداد الباحثين والخبراء المتخصصين في مجال التمويل الإسلامي من خلال البحث العلمي العميق والدراسة المتخصصة.

يُركز هذا البرنامج على الجوانب النظرية والعملية للتمويل الإسلامي، بما في ذلك المبادئ الشرعية، والأدوات المالية الإسلامية، وإدارة المخاطر، والابتكار المالي، والحوكمة الشرعية.

الأسئلة الشائعة

1. ما هي مدة الدراسة للدكتوراه في المالية والمصرفية الإسلامية؟  

تتراوح مدة الدراسة عادة بين 3 إلى 5 سنوات، اعتمادًا على التزام الطالب وتقدمه في البحث.  

2. ما هي الموضوعات البحثية الشائعة في هذا المجال؟  

• تطوير المنتجات المالية الإسلامية.  
• حوكمة المؤسسات المالية الإسلامية.  
• تأثير الصيرفة الإسلامية على الاقتصاد العالمي.  
• التحديات القانونية والشرعية في التمويل الإسلامي.  

3. ما هي الفرص الوظيفية بعد الحصول على الدكتوراه في المالية والصيرفة الإسلامية؟  

• العمل كأستاذ أو باحث في الجامعات والمؤسسات الأكاديمية.
• العمل في البنوك الإسلامية، أو شركات التأمين التكافلي، أو المؤسسات المالية.
• تقديم خدمات استشارية للمؤسسات المالية حول الامتثال للشريعة.
• العمل في مؤسسات مثل البنك الإسلامي للتنمية أو الهيئات المالية العالمية.
• تطوير منتجات مالية إسلامية جديدة تلبي احتياجات الأسواق.

4. ما الفرق بين المالية الإسلامية والمالية التقليدية؟

المالية الإسلامية تعتمد على مبادئ الشريعة الإسلامية، مثل: منع الربا (الفوائد). وتحريم الاستثمارات في القطاعات غير الأخلاقية (مثل القمار). والمشاركة في الربح والخسارة.

عزيزي الباحث.. 
إذا كنت تفكر في دراسة الدكتوراه في المالية والمصرفية الإسلامية في ماليزيا؛ فإن ايزي يوني هنا لمساعدتك في كل خطوة من هذه الرحلة؛ مقدمة لك الدعم والتوجيه اللازمين لتحقيق طموحاتك التعليمية بكل سهولة.

مع ايزي يوني؛ أصبح التقدم لأفضل البرامج الدراسية في ماليزيا أمرًا في غاية البساطة. يعمل فريقنا المتخصص لضمان حصولك على القبول في الجامعة المناسبة لك؛ مع تقديم المساعدة في كل مرحلة من مراحل عملية التقديم. بدءًا من اختيار الجامعة وحتى إتمام جميع إجراءات القبول.

تواصل الآن مع مستشارنا التعليمي وسجل اليوم مع ايزي يوني واتخذ الخطوة الأولى نحو مستقبل أكاديمي مشرق ومليء بالفرص. دعنا نساعدك في تحويل حلمك بالدراسة في ماليزيا إلى حقيقة ملموسة.